河南打击电信网络诈骗 警方8个月止付5.89亿

邵可强

　　核心提示▏“招网上兼职，有手机就可以做的好兼职，空余时间生活工作两不误！日赚300元~500元！”看到这样的“高薪”兼职，你相信后就上当了，这其实是电信网络诈骗的套路。

　　9月7日，省公安厅对外通报类似的3起典型电信网络诈骗案件。据统计，今年前8个月，我省电信网络诈骗共发案3.28万起，警方共止付资金5.89亿元。当前我省多发的电信网络诈骗又有新花样。

　　案例

　　3起电信网络诈骗典型案例

　　平顶山

　　兼职刷单员被骗10800元

　　今年2月10日上午，平顶山市民李某检在QQ上收到一条陌生人信息，对方称招聘兼职刷单员，可返还本金和高额佣金。李某检按照指定的步骤刷了第一单共120元。为了获取李某检信任，嫌疑人在他完成第一单后返还了126元。

　　次日，李某检再次接到对方发送的刷单任务。李某检按照指令，通过微信扫码的方式向对方提供的账户支付10800元，支付成功后嫌疑人以未完成任务为由，要求李某检继续做任务向其付款。

　　李某检意识到自己被骗后，谎称自己没钱需借对方的钱进行流转才能继续执行任务。于是，对方通过银行卡转账的方式返还给他2000元。随后，李某检报警。

　　平顶山警方通过嫌疑人转账使用的银行卡，辗转数地，成功摧毁该诈骗团伙，捣毁诈骗窝点一处，抓获嫌疑人14人，冻结涉案资金150余万元，查获赃款7万余元。

　　鹤壁

　　30多人淘宝刷信誉被诈骗

　　2016年11月17日和12月12日，鹤壁市淇滨区居民王某和王某翔报案称，他们在互联网上被人以淘宝刷信誉为由分别诈骗27000元和7000元。

　　鹤壁市公安局通过警情梳理发现，自2016年11月至2017年3月，该市共接到30余起“刷单”诈骗案警情，受害人损失累计达20余万元。

　　这些被骗的经历很相似：受害人上网时收到QQ或旺旺好友发来的帮网店刷信誉的兼职虚假消息，承诺购买指定物品后，返还本金与一定比例的佣金，受害人打款到指定的支付宝或者银行卡账户后，对方不再返款并将受害人拉黑。

　　今年初，鹤壁警方打掉这个涉及跨省犯罪团伙，抓获嫌疑人54名，冻结涉案资金734万。

　　商丘

　　QQ好友“出事故”骗7000元

　　2016年11月27日，商丘市梁园区张阁镇居民陈某豪在家中用手机登录QQ上网聊天时，收到好友周某杰的求助信息，称自己和朋友在外发生了交通事故，急需用钱。

　　信息中，对方准确说出了陈某豪的手机号、身份证号码等信息，这让陈某豪深信不疑。按照对方要求，陈某豪通过支付宝转了7000元过去，帮朋友解难。

　　事后，陈某豪打电话向朋友核实，却被告知，周某杰的QQ号已被盗多日。

　　商丘警方根据嫌疑人QQ和转账的支付宝信息，今年2月10日晚在海南将两名嫌疑人抓获。据交代，他们加入多个贩卖公民个人信息的QQ群，该群明码标价销售包含公民信息的数据包，每个数据包都有上千条公民信息，付款方式都通过第三方支付平台支付，诈骗分子通过购买这些公民信息从而进行诈骗。经过侦查，警方发现这些公民个人信息是被“黑客”通过技术手段窃取。

　　最终，商丘警方辗转陕西、海南、北京、江西、江苏、浙江等多个省市，先后抓获犯罪嫌疑人62人，查获公民身份信息5000余万条，破获诈骗案件600余起，涉案金额500余万元。

　　梳理

　　认清电信诈骗升级7种新花样

　　“骗子也在与时俱进，电信诈骗的7种新花样要认清，避免上当受骗。”河南省反虚假信息诈骗中心相关负责人说，当前我省虚假信息诈骗犯罪总体形势呈现出以下特点：发案总量下降，电话类诈骗下降，网络类诈骗上升明显；犯罪手段更加隐蔽、智能，手法变化加快；作案环节增多、分工更细，犯罪紧跟电信、金融业、信息网络的升级而升级。

　　1

　　作案手段变化加快

　　漯河市发生一起案件，诈骗分子以贩枪为名，PS枪支图片让受骗人选购，先骗取定金，随后PS物流单骗取余款，再冒充快递收取保密费，实施连环诈骗。

　　2

　　诈骗手段不断升级

　　诈骗分子借助各个行业存在的漏洞和掌握的大量个人信息，实施诈骗。焦作市发生的一起盗刷银行卡案，诈骗分子利用第三方支付对代扣业务审核不严的漏洞，以受骗人名义授权，将受骗人500万元全部盗刷。

　　3

　　境内诈骗窝点向境外转移

　　三门峡、商丘两地公安机关4月初赴缅甸佤邦打掉的9个兼职刷信誉及小额贷款诈骗窝点，均为大陆系人员设置的诈骗窝点。我省赴柬埔寨带回的14名诈骗分子中，有3名是台湾籍，8名是福建籍，3名河南籍。

　　4

　　诈骗话术脚本不断更新完善

　　我省已破的案件中，70%有成形的话术脚本，一些诈骗团伙不断进行总结，由“业绩”最高者传授经验，不断更新完善话术脚本，紧跟社会热点和金融、网络等产品升级。日前我省警方打掉的一推销收藏品诈骗团伙，就推出所谓的“一带一路”纪念币、邮册等实施诈骗。

　　5

　　赃款转移借助第三方支付

　　今年1至8月已发的案件中，诈骗分子要求受骗人通过第三方支付转款的占55.19%，使用网银或手机银行转款的占20.09%，现金存款的占11.91%，诈骗分子与境内外洗钱团伙的交织也更加紧密。

　　6

　　作案工具不断更新

　　电话及短信诈骗逐渐减少，网络诈骗不断增多，诈骗网站灵活多变、花样百出。

　　7

　　台湾籍诈骗嫌疑人开始在大陆取款

　　今年5月份，我省驻马店市公安机关侦办的一起冒充公检法诈骗案，在广东省中山市成功抓获4名台湾籍取款人，缴获涉案银行卡128张，涉及全国多个省市冒充公检法电信诈骗案件200余起。经审讯，4名犯罪嫌疑人受雇于一名台湾人，为多个诈骗犯罪团伙取款，仅今年4月以来在大陆已取现800余万元。

　　数据

　　打击电信诈骗，8个月止付5.89亿元

　　2015年12月1日，我省成立反虚假信息诈骗中心，该中心由公安机关、银行业金融机构和通信运营商共同组成，建立报警人、接警员、反虚假信息诈骗中心民警三方通话、快速接警受理、止付挽损、拦截封停诈骗电话的快速反应机制，第一时间止付冻结涉案账户，第一时间封堵关停诈骗电话。

　　据统计，今年1月~8月，全省电信网络诈骗共发案3.28万起，涉案金额4.8亿元。河南公安机关抓获犯罪嫌疑人8466名，通过反诈平台冻结资金4.07亿元，通过办案线下冻结资金1.82亿元。

　　防诈骗·四要四不要

　　省反虚假信息诈骗中心负责人刘彦东提醒，守住下列安全底线，就可以让犯罪分子无计可施。

　　“四要”：

　　1.转账前要通过电话等方式核实确认；

　　2.手机和电脑要安装安全软件；

　　3.QQ、微信要开启设备锁及账号保护，提高账户安全等级；

　　4.网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。

　　“四不要”：

　　1.不要随意连接陌生WIFI，有些WIFI容易导致支付账号密码被盗；

　　2.不要向他人透露短信验证码；

　　3.不要将支付密码与账号登录密码设为同一个；

　　4.不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。

　　诈骗新花样·举例

　　PS图片让你选购，先骗定金，随后PS物流单骗取余款，再冒充快递收取保密费。

　　利用第三方支付对代扣业务审核不严的漏洞，以受骗人名义授权，盗刷银行卡。

　　推出所谓的“一带一路”纪念币、邮册等实施诈骗。

来源：大河网-大河报