工行徐州分行围绕省市行党委的工作部署，党建引领，内控前行，聚焦“48 字”方针，审慎把握贷款投向，严控重点领域信用风险，筑牢信贷风险防控底线，按照“合规为本，全员有责，风险可控，稳健高效”的管理要求，做好授信审查审批工作。
一、明确职责，落实主体责任，抓好组织推动。落实部门主要负责人内控案防工作第一责任，落实合规经理案件防范管理工作职责。按照法人信贷领域《内部控制手册》确定的业务活动风险点管控措施，进一步完善统一授信、分级授权制度。明确审查审批人员岗位职责，做到岗位分离、制约有效，将内控案防工作纳入到信贷审查审批全流程管控中，培养审查人员底线思维、红线意识，消除侥幸心理，培养对内控红线的敬畏之心。
二、明确重点，落实防控措施，强化案防排查。一是按照内控案防工作要求，今年重点对“尽职调查”“评级授信”“评估审查”、“担保管理”“押品评估”等环节，落实内部风险控制措施;二是将授信审批专业日常案防履职与案件风险控制紧密结合，重点做好“流动资金贷款业务”“贸易融资类业务”的审查审批，加大“反洗钱”“真实性”审查力度，加强新增融资与存量客户排查统筹协调，将业务监控与人员管理有机统一，增强内部控制的有效性，群防群控、持之以恒地做好内控案防工作。三加强融资大户的风险把控。控制客户集中度，优化结构，通过现场和非现场“回头看”，推进大户管理常态化;加强中小企业风险管控，对阶段化销售利润下滑、现金流下降的企业，通过缩短融资期限、加强回笼管理等措施预防风险。对技术落后、产品附加值低、销路受限的中小企业，优化担保方式，加大融资清退力度。
三、强化履职，提升防线合力，强化内控培训。强化合规经理制度管理职能，及时跟踪本专业监管规则变化情况，做好本专业制度的传导执行、监督整改、统计报告;强化合规经理业务培训职能，积极做好本部门、本条线“三新”人员和关键岗位人员培训，风险关前移，防患于未然;强化合规经理风险监测职能，把合规风险与本部门条线风险监测结合起来，加强系统指导与管理，建立健全授信审批专业风险监测机制，定期开展现场与非现场检查，跟踪全行风险，把关质量，传导信用风险偏好，规范审贷行为;强化内控合规经理监督职能，及时跟踪梳理内外部检查发现的问题及整改情况，监督整改责任人制定整改措施和计划，督促整改责任人及时有效完成问题整改。
四、强化监督，关注异常行为，强化员工管理。落实市分行党委“从严治党、从严治行、从严治贷”的工作要求，将管理要求渗透到日常审查审批工作中，从评级认定、授信核定、债项审批、集体审议、担保业务、队伍建设等多维度做好审查监督管理工作。落实省分行《江苏省分行员工异常行为排查实施细则》的要求，实施网格化管理，将日常排查、专项排查、全面排查融入日常经营管理过程，全方位覆盖员工异常行为管理。落实授信审批人员会客制度，按照内控要求做好业务管理;落实“反信贷欺诈”审查工作，通过交叉验证、逻辑判断，持续提升防假反假的意识和能力;以“两明案”为鉴，深入推进授信审批专业专题教育整改，深刻吸取案件教训，增强主体责任意识，营造风清气正、干事创业的工作氛围。
(文/由工行徐州分行提供)
苏公网安备 32031102000168号
