农行徐州分行扎实开展外部欺诈风险防范工作

 农行徐州分行通过强化责任落实、加强尽职调查和风险排查等方式，扎实开展外部欺诈风险防范工作，构建高效安全的互联网金融全流程欺诈防控体系，有效防范了电信网络诈骗，确保了客户资金安全。

 一是提高思想认识，压实防范责任。该行连续两次召开全市农行系统电信网络诈骗治理部署督导会议，成立部门联席会议，统一思想认识，将电信网络诈骗治理作为“一把手”工程推进，细化工作任务并分解落实到部门、支行、网点;形成机关到支行、网点统筹推进治理电信网络诈骗的常规机制，发现风险问题，随时解决;一级支行从制度执行到具体操作层面全面抓好落实，确保不留死角;基层网点严格落实客户身份识别和尽职调查，及时报告可疑线索并采取相应管控措施。

 二是加强开户尽调，守好第一防线。切实履行开户尽职调查责任，充分应用反复开销户系统预警、企业开户“灰名单”筛查、智能反欺诈平台等技术手段，做好涉案新开户拦截。制作营业网点可疑开户识别“明白纸”，梳理电信网络诈骗典型开户特征，提高客户身份识别技能。依托智能反欺诈平台，实现超级柜台涉案人员自助开卡的有效拦截。

 三是做实存量排查，严控存量涉案。梳理小额测试等12条涉案可疑交易特征，建立可疑账户排查模型，对近一年开户的存量个人借记卡进行全量排查，根据可疑程度采取相应管控措施，提高可疑账户排查管控效果。研发企业账户“灰名单”筛查，综合内外部风险账户数据，建立可疑账户“灰名单”，利用大数据为可疑对公账户画像。从拦截涉案开户、防范客户受骗两方面加强堵截处置，依托系统预警采取加强型尽职管控措施，拦截涉案新开户;多渠道加强电信网络诈骗防范宣传教育，切实提升客户电信网络诈骗防范意识。

 （文/由农行徐州分行提供）