工行邳州支行深入开展“内控合规管理建设年”活动

 今年以来，工行邳州支行扎实开展“价值创造年”主题活动，紧紧围绕价值创造方向、价值创造根基、价值创造重点、价值创造手段、价值创造力量五个板块开展系列文化宣教及管理活动，在完成规定动作的基础上，结合本行存在问题，着力提升全行内控案防管理水平。

 一、践行合规宣导，营造良好合规文化氛围。该行坚持训教结合，深入网点开展《刑法修正案(十一)》“学规制 守红线 强执行”学习活动，掀起全员参与学法规、讲合规的热潮，广泛营造“不能违规”“不敢违规”“不愿违规”浓烈的合规文化建设氛围。通过采取个人自学、部门网点组织学习等多种学习方式，让员工了解本专业、本岗位可能触犯的刑法条款，做到学法、知法、守法、用法，真正远离违法犯罪，保障自身职业生涯安全，维护我行和客户合法权益。推进宣教落实，守好合规底线。支行主要负责人聚焦监管处罚与整改，以“敬畏合规 不踩红线”为主题讲授合规专题课;梳理近三年以来监管处罚及整改情况，结合相关案例，从政策落实、业务合规、风险管理、内部控制、处罚结果等方面，逐一分析在领域、机制、管理等方面存在的不足，研判风险隐患，研究改进措施。

 二、全面排查监管问题，落实好各项监督措施。该行注重拓宽排查途径，夯实员工基础管理。借助个人征信排查对员工在行外的贷款、担保、处罚等信用行为进行监测，通过对相关数据的分析、核实、检查、判断，挖掘风险隐患，对员工异常行为进行分类，采取针对性措施加以预防和控制，为进一步提高员工制度和纪律执行意识，奠定和夯实了管理工作基础。在“警示与反思”大讨论活动中，全面分析近三年来监管处罚情况、监管约谈情况、监管评价指标的失分情况以及市行内控评价监测指标问题情况，并提出整改落实的措施。主要从加强管理人员的履职尽责入手，加大对制度执行力和风险防控措施的管理、检查力度，把管理和检查责任落实到岗到人。围绕突出问题，做好指导与帮扶工作。针对支行暴露的违规结汇、违规收费、ETC舆情、个人涉案账户、分类专项统计等事项，由相关部门进行复检。对查出的问题，被检查部门要在规定的时间内及时整改，整改结束后分管行长、内控合规经理再进行检查。对整改不彻底的部门和责任人进行通报批评，限期整改，发现屡查屡犯或弄虚作假的责任人实行严厉处罚。

 三、压实主体责任，强化重点领域风险管控。该行积极运用排查、检查、督查、调查等手段，对重点领域开展自查自纠;即重要岗位关键人员管理情况、员工异常行为“网格化智能化”管理体系落实情况、员工信用卡套现等开展自查。抓好治理发现问题“网点、条线”的双线整改，实现治理措施有序落地。持续推进重点领域的风险合规建设，信贷领域严格执行统一授信管理和信贷“三查”力度，夯实资产质量，严防资金违规流入股市、房地产等。确保各阶段工作责任到位、自查到位。 紧扣工作要点梳理问题库、建立问题台账 、开展问题集中整治。紧盯重要岗位关键人员管理，注意员工动态异常行为，严格履职要求，落实好重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求。同时坚持 “管住人、管住钱、管好防线、管好底线”。对风险管理理念强化监督排查，抓早抓小、防微杜渐。

 作者单位：工行徐州支行