为落实细化“内控合规建设年”活动各项工作举措，保障工作成效，促进内控合规建设持续强化，近日，该行在自查自纠基础上稳步推进“上查下”督导检查落地，取得初步实效。
以“一条主轴”贯穿始终，抓牢“上查下”活动要求。
为保证活动质效，徐州农商行遵循自上而下的责任管理路径，落实高管负责制，成立了以总行行长任组长、总行各部门、营业部、各中心支行负责人为成员的领导小组。领导小组下设办公室在法律合规部，统筹协调落实“上查下”各项工作。同时做好规划，制定《徐州农商银行“内控合规管理建设年”活动“上查下”工作实施方案》，确保各项任务落实落细。
以“三项要求”强化实施，实现“上查下”标准作业。
该行以各中心支行、总行营业部所辖机构为“作业区”，成立以负责人为组长的实施小组，在七个“任务田”同频开展“上查下”工作。一是保证要求传达“透彻”。8月26日，法律合规部召集全辖兼职合规管理员，以视频在线方式对“上查下”工作实施方案进行了解读。二是保证检查机构“达标”。各实施小组按照“案防重点机构必查加随机抽查”规则，确定47家检查机构，检查覆盖率超30%。三是保证检查业务“达标”。各实施小组按照2021年6月底有余额业务检查比率不低于10%、2021年7月份以来新发生业务检查比率不低于30%，框定检查业务范围，确保覆盖率、覆盖面。
以“查改联动”完善机制，推进“上查下”细作精耕。
自查过程中，该行针对发现的员工同客户发生非正常资金往来等问题，持续强化网点“主动合规”意识引导，编制涵盖内控合规名词解释、员工行为十条禁令、内控合规寓言小故事、典型案例讲解等内容的合规文化展板。通过合规文化宣传进网点、上墙面，增强全员规矩意识、风险意识、责任意识和参与意识，主动抓早抓小、自觉防微杜渐。
针对发现的个人消费或经营性贷款等资金挪用于购房等问题，强化内控制度优化，修订完善了《徐州农商银行个人贷款管理实施细则(修订)》等制度。
文/由徐州农商银行提供
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