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厦门反诈骗工作: “厦门经验”走向全国

 

 厦门市反诈骗中心大厅,工作人员正在紧张地工作。
 厦门市反诈骗中心大厅,工作人员正在紧张地工作。
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 “法治福建进行时”媒体采风八闽行系列报道之十

人民网厦门5月18日电 (詹托荣)近年来,电信诈骗愈演愈烈,厦门经济特区既是电信诈骗的重灾区,也曾是大量电信诈骗的策源地。2015年8月,厦门市反诈骗中心应运而生,实行“公安、银行、通讯、互联网企业”四方合署办公,“打击、止损、防范”一体化运作,形成打击电信网络新型诈骗违法犯罪新格局。

数据显示,2015年,在全国电信诈骗案件立案数同比上升32.5%的形势下,厦门实现2015年下半年电信诈骗警情同比下降13.8%,走出一条务实、有效的“反诈骗之路”。

广受好评的反诈骗“厦门经验”得到中央政法委和公安部的高度肯定,“厦门经验”在全国得到推广。截至目前,已有来自全国各地超3000人次民警来厦门市反诈骗中心“取经”,带走反诈骗“厦门经验”。

日前,“法治福建进行时”媒体采风八闽行走进厦门,采访组一行到厦门市反诈骗中心了解情况,厦门市副市长、公安局长林锐接受了人民网记者的专访,介绍了反诈骗的“厦门经验”。

千万元诈骗大案倒逼改革

现代通信和互联网技术的发展,给民众的生活带来了便利,但同时,不法之徒也利用现代通信和互联网技术,设下形形色色的陷阱,骗取钱财,给群众的财产造成巨大的损失,也给社会治安留下不稳定因素。

厦门紧邻台湾、安溪这两大电信诈骗策源地,加之经济发达,一直是电信诈骗的重灾区。2014年,厦门的受害单位和个人共被骗1.52亿元,单起被骗最大金额1544.7万元,虚假信息诈骗案件在厦门刑事案件中名列第二。

上述单起被骗最大金额案,发生在2015年4月11日。骗子盯上厦门同安某公司出纳叶女士,他们利用网络虚拟号码,先冒充“厦门刑侦支队”“北京西城刑侦支队”“最高人民检察院”等角色,表示其涉嫌洗钱,需接受财产审查。慌张之下,叶女士把1544.7万元汇给了骗子。

类似案件损害的不仅是单位和个人的财产,同时也有损党政机关、司法机关的公信力,甚至是全社会的诚信体系都受到损害。

1544.7万元,如果按照2014年厦门市城镇非私营单位就业人员年平均工资计算,相当于257个人一年收入的总和。仅仅半天,打了几个电话,这一大笔钱就进了骗子口袋。这起案件成为厦门迄今为止案值最大的虚假信息诈骗案。虽然历经艰辛抓获了4名涉案嫌疑人,林锐在说起这起案例时,仍感叹不已。

林锐介绍说,这起案件,让两个反诈骗“瓶颈”突显出来。一是受各家银行账户查询有严格的内控程序限制,当时民警只能逐一上门查询,用了20多天才摸清“资金流”。而犯罪份子在短时间内,就将所有资金分流到1300多张银行卡,当天就在境外全部取现,未能成功止付。

另外也暴露了传统办案模式在办理诈骗案件中的缺陷,按照传统办案模式,受害者要先报案和做笔录等,公安机关才启动侦查。林锐进一步说道:“等笔录做完了,公安机关才启动侦查程序,人家(诈骗分子)那边已经是无缝衔接,我们这边是按照规范接警,规范执法,基本是等我们开始查询钱的时候,已经被取走了,效率远远落后于诈骗分子。”

这两大瓶颈的存在,导致“黄金止付时间”的流失,被骗资金难以追回。据警方统计,由于侦查难度巨大,2015年1至6月份,厦门成功止付的被骗金额还不到50万元。“这几年,公安部门费了很大的力气,也重拳打击,但是受害者的钱追不回来,这是个根本问题。”林锐如是说。

有“瓶颈”就必须打破,有弊端就必须改革。在厦门市公安局的积极推动下,反诈骗工作得到厦门市委、市政府的高度重视,并于2015年7月1日组建了市反诈骗中心,负责指导、协调、宣传、打击、监督等反诈骗日常工作,办公地点设在市公安局指挥中心。

以高度社会责任感推进工作

厦门是福建省内第一个成立反诈骗中心的,没有可学习和借鉴的经验,在组建中,摆在眼前的第一个难题就是银行和通讯运营商入驻问题。要派员工入住就需要人工成本的投入,刚开始,大部分银行和通讯运营商都半推半就。

“我们现在不能整天强调企业的经济,而不讲社会效益,但是银行就是看经济指标,对员工的考核是在存款、开卡量,包括运营商也一样,没有哪家因管理不善,被诈骗分子、不法分子所利用,造成民众经济损失,而被问责扣分的。这很现实。”林锐指出,这就是缺乏统一的社会责任考核。

发现根本问题,林锐就以副市长身份多次召集公安、金融、通讯等部门的联席会议,并一家一家进行动员,“我们在不断地给他们鼓励,共同促进这项工作的开展。”

目前,厦门市反诈骗中心有包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄5家银行,以及中国移动、中国联通、中国电信和阿里巴巴4家公司派专人进驻,下设7个小组,分别为受理处置组、研判组、打击组、宣防组、金融防控组、电信防控组和勤务保障组,实行24小时常态化工作模式。

记者在探访厦门市反诈骗中心时看到,办公区域分为接警区、金融区及研判区,银行系统、通讯运营商以及阿里巴巴的工作人员正在紧张地工作,而每个办公室内的电子显示屏上,均在动态地显示当日虚假信息诈骗案件数、诈骗金额的统计及诈骗案件发生区域等信息。

开通“绿色通道”快速止付

2015年8月31日,有骗子通过微信冒充老板,骗走厦门某公司财务小李200万元。接警后,反诈骗中心工作人员立即开展止付工作。在案发后2.5个小时内,先后冻结5个层级、36个涉案账户里的415万元,全额追回被骗的200万元。

厦门市反诈骗中心负责人胡建跃介绍说,类似成功止付的案件还有不少,这主要得益于反诈骗中心成立时,厦门警方就打破上述两个瓶颈问题,会同银行建立紧急止付“绿色通道”工作机制、搭建金融“点对点”涉案银行账户止付系统,畅通资金快速堵截通道,实现快速止付。

当受害者报警后,反诈骗中心先立即核查涉案账户,一经查实,立即对所有关联账户采取冻结、止付、网银干扰等措施,掌握成功止付的“黄金时间”。之后,再对受害者进行做笔录、调查等。

针对银行账户查询冻结受内控程序限制的问题,厦门警方承诺“公安担责、银行实施”,与银行建立异地卡内涉案资金快速查询冻结机制,当诈骗资金被层层流转、分散时,反诈骗中心就能立即开展不间断的“资金流”止付工作,最终把被骗资金再从骗子“口袋”里追回来。

同时,针对前期快速拦截的被骗资金后续如何处理的问题,厦门市公安局还积极协调法院,合力破解“被骗资金原路返还”问题,对受害人被刑事诈骗后案件未破情况下,提前通过民事诉讼程序处理被冻结的诈骗款项,最大限度为受害人挽回财产损失。

据了解,2015年7月1日以来,厦门市反诈骗中心共对735起虚假信息诈骗案件实施了紧急止付,冻结涉案金额达3508.5万元,其中止付单笔最大金额达到415万元。

建立多渠道监测阻断机制

针对境外变种、变样号码、网络诈骗号码层出不穷的难题,厦门市反诈骗中心通过建立电信“点对点”涉案诈骗电话封堵系统,并与主要通信运营商建立全天候对接响应机制,实现诈骗号码封堵的全程信息化和快速流转,对短时间群发短信、群呼电话的号码以及各种异常活跃的电话号码开展主动监控,实现反制和有效提醒,在诈骗分子和市民群众之间建立一道有效的隔离网、防火墙。

还依托反诈骗接处警平台实时梳理举报群众和被骗群众的警情信息,实时审核比对后,通过“自动追呼系统”对涉案诈骗电话号码第一时间采取压制和秒杀阻断,填补了运营商处置前的空窗期,有效提升电信封堵、拦截的成功率。

此外,针对当前170号段易购置、实名落实不到位、新号码层出不穷和境外电话虚拟号码变种快等问题,厦门市反诈骗中心与移动公司联合研发诈骗电话自动筛查预警系统。这款“神器”提前介入和监控通信链路,当高危电话联系市民,系统立即向市民推送防骗彩信,通话结束后会再推一条防骗短信,进一步提升对诈骗电话的反制能力,启用不到10天,就让近百名市民免于被骗。

数据再次表明,厦门市反诈骗中心的工作成效。2015年7月1日以来,共停机和拦截各类诈骗电话15374个,主动监测发现疑似诈骗电话号码4252个,向群众发送防骗提醒短信、彩信273万余条。

精准宣传构筑防骗第一屏障

“早先的诈骗,是民众贪小便宜而容易上当的,后来诈骗分子花样百出,让人防不胜防。”林锐说,反诈骗中心相当于最后一道防线,第一防线还是民众的防范意识,安全意识,因此要通过多元渗透融合宣传,多措并举拓展宣传,多方协作推动宣传,有效构筑起一条全方位的“心防”防线。

为了扭转此前宣传力量分散、效果不佳这一被动局面,厦门市公安局牵头组织反诈骗宣传工作,媒体等部门配合开展,通过平面媒体、网络社交平台等媒介,多警种联动、多部门会商,打好主动宣传防范的组合拳,在防骗宣传内容、形式和对象上狠下功夫,采取“滴灌式”宣传提升实效。

林锐特别指出,以前的防骗宣传大多是口号式的,没有教民众防骗方法,“宣传要精准,至少要让10个人看了,至少5个人知道怎么回事,包括我们的宣传手法上也是不断在变,有的很简洁。”他列举厦门民众所熟知、牢记的反电信网络新型诈骗“五不一打”。

“五不一打”具体指“不怕”:冒充公检法的诈骗电话不怕;“不信”:转账电话不轻信;“不点”:不明短信链接不要点;“不贪”:积分兑换现金不要贪;“不转”:不核实清楚不转账;“一打”:发现被骗立即拨打110报警。

警力有限,民力无穷。为打破以往宣传工作由公安单打独斗的局面,厦门公安、宣传两部门联动,协调总工会、残联、教育局、会计协会、银行等部门及知名人士、网络“大V”全面协作,发动全社会共同参与防范宣传电信网络新型诈骗工作。如通过举办“草莓音乐节”,主动邀请参加音乐节著名乐队、歌手代言反电信网络新型诈骗“五不一打”宣传口诀,通过明星效应,扩大宣传效果。

反诈骗“厦门经验”走向全国

截至今年4月,厦门市反诈骗中心共停机和拦截各类诈骗电话15374个,主动监测发现疑似诈骗电话号码4252个,向群众发送防骗提醒短信、彩信273万余条;紧急止付涉案资金3508.5万元,返还受害人被骗资金159.7万元;端掉61个伪基站和“猫池”窝点,抓获82名诈骗嫌疑人。一个源头阻断打击,部门联动防范,全社会共同参与的反电信诈骗防控网正在厦门逐步形成。

去年9月23日,全国社会治安防控体系建设工作会议在辽宁大连召开,反诈骗的“厦门经验”在会上以视频方式进行推广,引起强烈反响。中央政法委领导在会上称赞厦门的反诈骗工作值得总结借鉴,公安部领导也对厦门的反诈骗工作给予高度肯定。

公安部刑侦局副局长陈小坤认为,厦门建立的“反诈骗中心”平台,由警方、银行、通信运营商三方合成作战反诈骗,一方面从宏观上与国家的步调非常契合,另一方面收效明显。因此,这一做法是全国反诈骗工作今后发展和努力的方向,非常值得学习、借鉴和推广。

福建省委常委、政法委书记陈冬也对厦门探索出来的这一条有效“反诈骗之路”给予肯定,称是福建社会治理创新典范。

反诈骗“厦门经验”品牌逐渐打响。截至目前,已有来自全国各地超3000人次民警来厦门市反诈骗中心“取经”,带走反诈骗“厦门经验”。

5月10日,苏州蜗牛数字科技股份有限公司到厦门了解情况后,表示希望能入驻厦门市反诈骗中心,建立通信网络诈骗合作机制。据了解,由蜗牛公司推出的170号段虚拟手机SIM卡,由于不用出示身份证进行实名登记就可以买到,让电信诈骗分子有了可乘之机,成诈骗高发区。

“除了要提高民众的防骗意识,更要让每个银行、通讯运营商、互联网公司的从业人员都能非常自觉,就像是盯住自己小孩安全一样,盯住每个环节和漏洞,这才是根本。”林锐最后表示,用问题倒逼改革,厦门在反诈骗路上做了大量、有益的探索,积累了经验,但光靠厦门努力还不够,要上升到国家层面。

来源:人民网-福建频道

 

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