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人民银行徐州市中心支行 金融助推徐州经济高质量发展

唐志新行长一行赴徐工集团调研。
徐州市中小企业金融产品展示评价暨融资对接会。
2018年江苏省移动支付便民服务宣传活动在徐州启动。
举办金融系统庆祝中华人民共和国成立70周年文艺汇演。
 
 

◎记者 陈羿帆 通讯员 陆慕秋

新中国成立70周年,我市金融发展质量和效益显著提升,作为金融主管部门,近年来,人民银行徐州市中心支行聚焦金融领域的初心和使命,面对纷繁复杂的经济金融形势,围绕我市经济社会发展的中心工作主动发力,全市金融总量持续增长、结构不断优化。

截至2019年8月末,徐州市本外币存款余额8073.97亿元,本外币贷款余额5641.68亿元,较2016年同期分别增长43.66%、63.65%。金融发展的质量和效益显著提升,为地方经济的高质量发展提供有力支撑。

服务实体经济推动供给侧结构改革

徐州是传统老工业基地,工业新旧动力转换压力大,在金融支持方面,人民银行徐州市中心支行坚持把货币政策传导和宏观审慎管理要求与地方经济发展实际结合起来,调控配置好金融资源,既促进压减落后产能,同时积极支持优势产业升级。

在政策引导方面,制定并提请市政府印发《徐州市金融支持实体经济发展实施意见》,统筹财政、税收、司法等18个部门的政策资源,集中推出五大类17项具体举措,加大金融资源与实体经济的对接力度。按年度编制信贷政策指导意见、共享重大项目信息、定期召开金融形势分析会、组织开展各类银企对接活动等措施,鼓励和引导辖区金融机构增强服务实体经济的主动性,加大对重点项目、重点企业、重点领域的融资支持力度。同时,积极争取货币政策工具等向徐州倾斜,2016年以来,人民银行徐州市中心支行累计发放再贴现199.2亿元,其中2019年1-8月份,累计发放再贴现68.3亿元,同比增加30.9亿元,居苏北首位。再贴现中单次签票金额500万元及以下的小微企业票据占比90%以上,再贴现票据金额平均110万左右。

在优势产业方面,积极组织落实“金融支持制造业提质增效行动计划(2016-2020)”,支持徐州市“先进制造业基地”建设。针对传统制造业,引导金融机构重点加大对制造装备升级、互联网化提升、智能化设备投资等领域的融资支持,推动传统制造业向中高端迈进。针对战略新兴产业和先进制造业,根据行业资金需求特点,积极通过贷款、发债、产业基金、投贷联动等多种形式,有效满足其多元化的融资需求。把绿色制造、绿色技术改造列为制造业重点支持领域,会同市发改委、经信委梳理省级节能环保示范项目109个、环保达标项目800余个,向金融机构发布。搭建财金合作创新平台,鼓励金融机构基于绿色发展基金、PPP基金等开发金融产品。截至8月末,全市制造业本外币贷款余额657.07 亿元,同比增长23.71%,较2016年同期增长23.86%。今年以来制造业贷款同比增速持续上升,新增贷款处于持续增加态势。

在助小扶弱方面,持续深化民营和小微金融服务,创新实施“三信”融合助力万家民营、小微企业融资质效提升工程。开发民营企业专家智能库,上线“金融顾问APP”,搭建信用信贷一体式服务平台,组织开展惠企走访、政策宣讲、银企对接等一系列活动,民营小微企业受益面明显拓宽、融资成本有所下降、金融服务精准性显著提高。截至8月末,全市金融机构小微企业贷款余额1340亿元,同比增长12.22%,其中,微型企业同比增长36.48%,高于全部企业贷款增速18.93个百分点;较2016年同期增长150.11%,高于各项贷款增速86.45个百分点,其中,微型企业较2016年同期增长125.26%,高于全部企业贷款增速74.33个百分点。

金融创新助推中心城市新发展

人民银行徐州市中心支行认真落实新发展理念,聚焦聚力淮海经济区中心城市建设,深入推进金融创新试点,积极打造金融创新高地。

实施“产学研融协同创新试验区”建设,分类培育民营经济发展新动能。探索产学研融协同创新试验区建设,确立“3+4”的建设框架,牵头制定实施方案,组织实施“一中心、一系统、一平台”三项基础工程。提请市政府出台《信保基金管理办法》(徐政办发〔2018〕25号)和相应的配套制度,初期规模2亿元,合作贷款可达20亿,增加小微企业融资增信支持。实施“瞪羚”企业培育计划,制作“百家瞪羚企业推介手册”,建立初创、成长、成熟“三级阶梯”企业培育库,提供专属金融服务,开展分类辅导和梯级孵化。建设“产学研融协同创新服务中心”,定期举办产业链交易沙龙、同行业交流沙龙、金融客户维护沙龙、银企对接沙龙等各类沙龙活动,促进线下合作长效化。试验区科技企业股权融资实现突破,区内15家企业在区域股权交易所挂牌,4家创投、1家股权投资、1家私募基金在试验区设立,区内企业获得各类股权融资近8.7亿元,居全市前列,科技成果转化高地加快形成。

实施“百千万”金融助推乡村振兴工程,金融支持乡村振兴探索出新路径。立足徐州农业大市的特点,创新“一行一品”特色产业金融品牌建设模式,与市农工办、农委、粮食局签订金融服务乡村振兴战略合作框架协议,统筹实施特色产业进百镇、金融服务进千村、万户新型农业经营主体融资深化系列工程。制发《关于印发打赢金融助推脱贫致富奔小康攻坚战专项行动方案(2018-2020)的通知》《徐州市“百镇千村万户”金融深化工程实施方案(2018-2022年)》,通过银行、政府和企业通力合作,实现特色产业金融进入百镇,差异化金融服务覆盖千村,创新金融产品惠及万户新型农业经营主体的工作目标,让金融创新创优的成果切实惠及产业化龙头企业和广大新型农村主体。工程建设受到市委市政府领导的充分肯定。

实施跨境融资“双百”工程,成功实现“苏北三个率先”。大力支持开放经济发展,启动跨境融资“双百”工程建设,探索市发改委、商务局、口岸办四部门联动建设模式,推动全市跨境融资增量扩面。建立“跨境融资重点企业库”,全市已有86家企业被纳入重点企业库,涵盖制造、贸易、服务等多个行业,涉及跨境融资需求150多亿元,其中签约122亿元,另有近30亿元的项目银企双方已达成初步意向。2017年,在实现“率先在苏北开展跨国公司本外币资金池业务试点、率先在全省实现了财务公司自主经营外汇业务的突破”的基础上,率先在苏北设立银行离岸金融业务分中心,有效补齐了徐州市离岸金融业务的短板,完善了外向型企业融资支持体系,为徐州市及周边城市的进出口企业提供了便捷、高效的在岸与境外金融服务。

“放管服”推动普惠金融发展

近年来,围绕“放管服”改革部署和“3550”改革目标,人民银行徐州市中心支行大力推动简政放权,力求审批更简、监管更强、服务更优。

以优化营商环境为出发点,人民银行徐州市中心支行2017年在全省首创“不见面”账户核准平台和资料EMS“不见面”传递模式,依托“三个优化”(开户审核流程、账户核准服务、账户核准模式),大大提升账户核准效率,核准期由2个工作日缩短到0.5个工作日。2018年又在全省率先实现全种类账户、全流程服务的“一站式”办理,辖区企事业单位开立、变更、撤销等全账户许可核准业务均通过“金融城域网”办理。2019年,先后对11类变更信息“分类管理、分类实施”为统筹,疏通了工商信息变更与银行获取信息不及时的“堵点”问题,打破了多年来银行与工商变更信息不共享的壁垒屏障。创新账户变更服务开展以来,共有1546户企业享受到不见面变更服务,大大减少了企业往返银行的次数,降低了开户成本,实现了“信息网上传,企业银行不出户”。

自2015年以来,人民银行徐州市中心支行相继在辖内增设了17家代理查询网点,极大地便利了社会公众日常查询。开发应用“苏信帮”信用报告查询小程序,实现个人信用报告的立体式查询,将全省13个地市的300多家信用报告查询点(含个人与企业)进行加载,实现信用报告查询网点线上自动导航,极大便捷了社会公众就近查询信用报告。在此基础上不断推出优化营商环境新举措,在全省率先推行机构信用代码办理备案核查制,率先开展个人信用报告二维码收费试点工作,实现银联卡、微信、支付宝等多种付款方式。

目前,徐州市全辖44家银行业金融机构共1088个网点,通过现金柜台、自助银行、ATM机、硬币自助兑换机等设施

设备,办理现金存取款业务,有效满足人民群众现金存取需求。自2012年开始逐年加大原封新券投放力度,2018年以后50元券以下现金全部投放原封新券,实现“以新逐旧”,切实净化人民币流通环境。2015年以来先后通过开启“直通车”送款下县、小面额货币跨省调剂、搭平台建机制多次解决公交公司零币缴存难题、实施主办银行和主办网点制度及小面额预约制度、推行硬币自循环等措施,确保人民群众小面额现金需求。自2018年起开展整治拒收人民币现金行为活动,保障人民群众和消费者在支付方式上的选择权。

2016年,人民银行徐州市中心支行在全省率先建成运行市级国库支付电子化业务系统;2019年上半年,全面完成全辖县、区级国库支付电子化改革。实现了国库资金拨付全程网上无纸化办理,进一步强化了国库资金拨付过程中的风险控制,加快了资金到账速度,提高了资金使用效益。

护航金融生态健康发展

受内外经济形势的影响,近几年,徐州的金融风险不断暴露和释放,金融稳定形势比较严峻。面对严峻复杂形势,人民银行徐州市中心支行把防范化解金融风险放在更加重要的位置,着力完善金融风险防控措施。

在完善大金融范畴风险监测机制方面,人民银行徐州市中心支行前移风险把控关口,密切关注银行业资产质量、流动性等风险状况,重点监测分析逾期类、欠息类等隐性不良贷款情况。动态监测“三跨”市场情况,加强证券类金融机构风险监测,防范金融风险过度蔓延。加强对大型企业风险监测排查,提升对企业资金链断裂潜在风险的识别能力。在沟通、协商基础上出台《徐州市金融稳定工作协调小组办公室关于强化金融数据共享的通知》(徐金稳办[2017]9号),从机制上保证监测数据共享平台有序运转。同时丰富数据共享范围,除地方金融业态数据外,进一步扩充至商务、海关等经济数据。

在加大宏观审慎管理方面,强化“事前引导、事中监测、事后管理”相结合的MPA管理体系,督促法人机构根据自身资本水平、风险防控能力、经济发展形势等变化情况,回归金融服务实体经济本源,减少资产腾挪,优化广义信贷结构。对于MPA评估结果较差、支持实体经济成效较差的机构,积极采取约见谈话、调整信贷规划、限制

货币政策工具使用等措施。推动实施央行金融机构评级,开展对金融机构经营管理和风险状况的综合评价,为人民银行落实货币政策调控、宏观审慎管理和系统风险防范职责提供重要基础,为差别化管理金融机构提供重要依据。

在提高金融监管的覆盖面和精准度方面,不断深化跨部门监管合作,联合市公安局建设徐州市反通讯网络诈骗中心,增强支付市场监管合力。集中开展无证经营支付业务整治,排查无证机构1家,关闭了支付通道。加大与公安部门外汇违规信息共享平台的联通力度,联合开展打击地下钱庄等专项行动。探索搭建“一平台、四机制”反洗钱监管新模式,联合市国安、公安等5部门健全反洗钱联合监管机制,上半年,累计向市公安局移交洗钱可疑交易线索15起,立案2起,扫黑除恶专项行动取得新成果。严格按照职责权限,严肃查处金融违法违规行为,今年以来,先后对4家银行,2家证券保险机构实施了支付结算、征信业务、反洗钱相关业务执法检查,进一步规范了金融秩序,促进了市场主体审慎稳健经营。

在市委、市政府的关心支持下,人民银行徐州市中心支行在地方经济发展中发挥了更加积极、重要的作用,各项工作取得了新的成绩。一些特色工作受到社会各方关注和认可,得到分行、市委市政府主要领导的肯定和支持。近年来先后荣获全市招商引资暨开放型经济工作先进单位、全市为民办实事先进单位、创建全国文明城市三等功、江苏省文明单位等26项省、市级荣誉。2017年、2018年连续两年蝉联徐州市市级机关绩效考核A档单位。

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